Die Hypothekarbank Lenzburg AG startet die nächste Phase der strategischen Transformation ihres Geschäftsmodells

Die aktuelle Strategie der Hypothekarbank Lenzburg INSPIRE | INNOVATE | NAVIGATE für die Periode 2022 bis 2026 sieht vor, dass die Bank neben der Fortführung des klassischen beratungsorientierten Bankgeschäfts die Digitalisierung vorantreibt. Der Verwaltungsrat hat diesbezüglich an seiner Sitzung vom 23. August 2023 wegweisende Schritte zur künftigen Ausrichtung der Bank eingeleitet.

Insbesondere werden das Lösungsangebot für Finanzprodukte noch stärker vernetzt, die Prozesse durchgängiger automatisiert, das Banking-as-a-Service-Geschäft weiter ausgebaut und die Weiterentwicklung und der Vertrieb des Kernbankensystems Finstar intensiviert. Zu diesem Zweck wird die Finstar AG gegründet und das Banking-as-a-Service Geschäft unter einer eigenständigen Marke HBL Solutions neu positioniert. Die Hypothekarbank Lenzburg agiert im persönlichen Kundenkontakt weiterhin als Beraterbank und kompetente Partnerin in allen Finanzfragen.

«Dank der neuen Ausrichtung erhalten die Hypothekarbank Lenzburg und die Finstar AG grösseren Handlungsspielraum und einen schärferen Fokus für ihre Weiterentwicklung. Ziel ist es, für die Bank zusätzliche Wachstumsmöglichkeiten zu schaffen und die Vertriebsstrukturen für Finstar und das BaaS-Geschäft zu verbessern. Dies ist eine konsequente Weiterführung der Initiativen zur Schaffung einer agilen Finanzplattform, die wir in den vergangenen Jahren erfolgreich eingeleitet haben, und die nun in die nächste Umsetzungsphase gelangen», sagt Gerhard Hanhart, Verwaltungsratspräsident der Hypothekarbank Lenzburg.

Informatikbereich wird zur Finstar AG

Die Finstar AG wird als Tochtergesellschaft der Hypothekarbank Lenzburg die Aufgaben und das Personal des bisherigen Informatikbereichs der Hypothekarbank Lenzburg übernehmen wie auch die Markenrechte von Finstar, wofür eine längere Übergansphase geplant ist. Die Bank entwickelt und betreibt seit dem Jahr 2000 das Kernbankensystem Finstar, das bei der Hypothekarbank Lenzburg und bei verschiedenen Partnerbanken im Einsatz ist. Zudem ist Finstar die Basis für die schweizweit einzigartige Banking-as-a-Service-Strategie der Hypothekarbank Lenzburg, welche nun weiter in Richtung Embedded Finance ausgebaut wird. Die Software-Partnerunternehmen sollen künftig von der Finstar AG betreut werden (mehr zur künftigen Ausrichtung von Finstar in der separaten Medienmitteilung).

Marianne Wildi soll in den Verwaltungsrat wechseln

Um auf der Führungsebene die Kontinuität im Transformationsprozess sicherzustellen, hat der Verwaltungsrat der Hypothekarbank Lenzburg entschieden, dass die CEO der Bank, Marianne Wildi, Verwaltungsratspräsidentin der neuen Finstar AG werden soll. Zudem plant der Verwaltungsrat, in einer Sitzung im vierten Quartal dieses Jahres zu beschliessen, Marianne Wildi der Generalversammlung im März 2024 zur Wahl als neues Mitglied in den Verwaltungsrat der Hypothekarbank Lenzburg vorzuschlagen.

Es ist weiter geplant, Marianne Wildi nach Ablauf einer aufsichtsrechtlich bedingten Übergangsfrist der Generalversammlung als Präsidentin des Verwaltungsrates der Hypothekarbank Lenzburg vorzuschlagen. Damit soll gewährleistet werden, dass der unter der Führung von Marianne Wildi eingeleitete Transformationsprozess der Bank auch längerfristig konsequent weiterverfolgt werden kann. Die Suche nach einem Nachfolger oder einer Nachfolgerin für die CEO-Position bei der Hypothekarbank Lenzburg ist eingeleitet.

Neumitglieder der Geschäftsleitung der Hypothekarbank Lenzburg

Manuela Spillmann übernimmt die Leitung des Bereichs Services als Nachfolgerin von André Renfer, der sich auf die stark wachsenden Geschäftsfelder Banking-as-a-Service und Embedded Finance fokussiert. Manuela Spillmann steht dem Bereich Services bereits seit dem 1. Juli 2023 vor. Der Verwaltungsrat hat sie in dieser Funktion per 1. Oktober 2023 zum Mitglied der Geschäftsleitung der Hypothekarbank Lenzburg ernannt. Der Bereich Services positioniert die neue Marke HBL Solutions am Markt und ist unter anderem für Kontoeröffnungen, das Transaktionsmanagement und Kundensupport verantwortlich. Das Banking-as-a-Service Angebot hat sich in den vergangenen Jahren erfolgreich am Markt positioniert und ist insbesondere auch aufgrund der Kooperationen mit Fintech-Unternehmen Neon stark gewachsen. Manuela Spillmann als Leiterin des Bereichs verfügt über langjährige Erfahrung im Finanzsektor und im Bereich Services.

Der Bereich Informatik der Hypothekarbank Lenzburg wird neu von Daniel Monras als Nachfolger von Marianne Wildi geleitet. Per 1. Oktober 2023 wird er ebenfalls zum Mitglied der Geschäftsleitung der Bank ernannt. Zudem wird Daniel Monras die Geschäftsleitung der Finstar AG übernehmen. Mit dieser Doppelfunktion wird er die Nähe und Effizienz zwischen den beiden Unternehmen sicherstellen. Daniel Monras war seit vielen Jahren Stellvertreter von Marianne Wildi und hat in dieser Zeit die Weiterentwicklung der Banking-Software Finstar von einem Kernbankensystem zu einer modularen Open-Banking-Plattform massgeblich mitverantwortet. Er arbeitet seit 1998 bei der Bank.

Unveränderte Erwartungen für Geschäftsjahr 2023

Die organisatorischen und personellen Anpassungen haben gemäss Beurteilung des Verwaltungsrats keinen Einfluss auf den für das Gesamtjahr 2023 zu erwartenden Geschäftsabschluss. Die Bank hält an ihrer Einschätzung fest, die sie anlässlich des Semesterabschluss 2023 veröffentlicht hat (siehe Mitteilung vom 12. Juli 2023).

Die Geschäftsleitung der Hypothekarbank Lenzburg AG setzt sich wie folgt zusammen:

• Marianne Wildi (bis zur nächsten Generalversammlung im März 2024): Vorsitzende der Geschäftsleitung (CEO), Bereichsleiterin Führung
• Rolf Bohnenblust (bisher): Bereichsleiter Risikokontrolle
• Roger Brechbühler (bisher): Bereichsleiter Privat- und Firmenkunden
• Reto Huenerwadel (bisher): Bereichsleiter Marktleistungen
• Stefan Meyer (bisher): Bereichsleiter Finanzen
• Daniel Monras (neu, ab 1. Oktober 2023): Bereichsleiter Informatik
• André Renfer (bis 30. September 2023): Bereichsleiter Partnermanagement/Services
• Manuela Spillmann (neu, ab 1. Oktober 2023): Bereichsleiterin Services

Führung Finstar AG (Neugründung, Tochtergesellschaft der Hypothekarbank Lenzburg AG):

• Marianne Wildi: Präsidentin des Verwaltungsrats
• Daniel Monras: Geschäftsführer (CEO)